Jak skutecznie zarządzać finansami?

Zarządzanie niedużymi nadwyżkami, zazwyczaj nie sprawia inwestorom większych trudności. Mogą zapanować nad kontrolą poszczególnych inwestycji i szybko ewakuować się w razie ich niepowodzenia. Jednak, gdy w grę wchodzą duże pieniądze, kontrola staje się wyzwaniem a ewentualna strata, może zaboleć o wiele bardziej. Intuicja powinna ustąpić miejsca chłodnej kalkulacji, dlatego rozsądnym rozwiązaniem jest skorzystanie z usługi finansowej asset management.

Asset management, czyli zarządzanie aktywami jest usługą finansową, w ramach której  bank, dom maklerski lub inna instytucja finansowa zarządza majątkiem inwestora zgodnie z wcześniej uzgodnioną strategią inwestycyjną oraz poziomem akceptacji ryzyka. Środki klienta inwestuje w instrumenty rynku kapitałowego lub inne instrumenty finansowe. Celem zarządzania aktywami jest osiągnięcie wysokiej stopy zwrotu z kapitału przy uwzględnieniu oczekiwanego przez klienta poziomu ryzyka, horyzontu czasowego oraz innych preferencji.

Usługa asset management nie jest dostępna dla wszystkich. Ze względu na wysoką barierę wejścia, z tej oferty korzystają przede wszystkim inwestorzy instytucjonalni, ale też indywidualni – o ile chcą zainwestować własne nadwyżki finansowe.

Środki finansowe są przekazywane wyspecjalizowanej firmie, która w imieniu i na rachunek klienta, inwestuje w starannie wyselekcjonowane instrumenty finansowe. Z reguły prowadzi to, do osiągnięcia ponadprzeciętnych zysków, jednak nie zawsze – co jest związane z ryzykiem inwestycyjnym. 

Inwestorzy mogą liczyć na wyższe niż na standardowych lokatach stopy zwrotu oraz niższe  koszty niż w przypadku samodzielnego inwestowania. Mają możliwość decydowania, na jaki czas powierzają swoje środki i kiedy się wycofać. Jeżeli inwestycja okaże się trafiona, w trakcie trwania umowy mogą modyfikować swój portfel i dopłacać kolejne nadwyżki. 

To oferta odpowiednia dla osób zamożnych, które nie mają czasu na aktywne uczestniczenie w procesie inwestycyjnym. Powierzenie zarządzania swoimi finansami profesjonalistom pozwala przede wszystkim zapobiec utracie majątku w wyniku nieprzemyślanych decyzji.

Zastrzeżenia prawne
Niniejsza wiadomość ma charakter informacyjny oraz reklamowy i nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu Cywilnego, ani usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego. Nie należy jej traktować jako rekomendacji dotyczącej instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców. Materiały i informacje prezentowane w niniejszym dokumencie służą jedynie celom informacyjnym, reklamowym lub promocyjnym i nie powinny być wyłączną podstawą podejmowania jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych. W szczególności, informacje te nie stanowią rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe ani usługi doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (tj. Dz.U. z 2021 r. poz. 328), jak również oferty w rozumieniu przepisów Kodeksu cywilnego (tj. Dz.U. z 2020 r. poz. 1740, z późn. zm.). Caspar TFI oraz Caspar Asset Management SA informują, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko.

(Artykuł promocyjny)